聯(lián)營(yíng)詐騙行為的特點(diǎn)與預(yù)防策略

　　當(dāng)聯(lián)營(yíng)方投資人討債因車(chē)禍死亡后，他不禁心中大喜，以為是“上帝保佑”,沒(méi)想到科技鑒定識(shí)別出了真?zhèn)巍ｒ_子因詐騙罪，被依法判處有期徒刑。騙子受到懲罰，正義得到申張。必須采取有效方法，嚴(yán)厲打擊聯(lián)營(yíng)詐騙。

　　《金陵法律評(píng)論》堅(jiān)持自主、自律的編輯理念,以規(guī)范、創(chuàng)新為編輯的基本追求。堅(jiān)持馬克思主義的學(xué)風(fēng)和文風(fēng)，貫徹“百花齊放、百家爭(zhēng)鳴”的方針。注重內(nèi)容的科學(xué)性、現(xiàn)實(shí)性、創(chuàng)新性，注重理論性與政治性、學(xué)術(shù)性與知識(shí)性、嚴(yán)肅性與可讀性相統(tǒng)一。類(lèi)別包括論文、譯文、評(píng)論以及學(xué)術(shù)隨筆。

　　一、聯(lián)營(yíng)詐騙的特征

　　1.以聯(lián)營(yíng)為名，詐騙他人錢(qián)財(cái)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過(guò)程中，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益多樣化，企業(yè)經(jīng)營(yíng)的方式也呈現(xiàn)出多樣化的趨勢(shì)。如聯(lián)營(yíng)就是其中的一種形式，聯(lián)營(yíng)有利于調(diào)動(dòng)各方的積極性，達(dá)到優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，揚(yáng)長(zhǎng)避短的目的，實(shí)現(xiàn)聯(lián)營(yíng)的經(jīng)濟(jì)效益最大化。但是，在拜金主義的影響下，有的聯(lián)營(yíng)方卻以聯(lián)營(yíng)為名，從事詐取他人錢(qián)財(cái)?shù)幕顒?dòng)，嚴(yán)重?fù)p害了他人的經(jīng)濟(jì)利益。

　　2.截留貨款，揮霍資金。有的聯(lián)營(yíng)方將應(yīng)該支付給客戶(hù)的貨款私自截留，進(jìn)而將貨款完全揮霍。人們終于認(rèn)清了聯(lián)營(yíng)方的真實(shí)面目，他們聯(lián)營(yíng)的根本目的，不是正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)取得利潤(rùn)，而是以聯(lián)營(yíng)作為幌子，直接詐騙他人的錢(qián)財(cái)。某糧管所所長(zhǎng)，為了搞活經(jīng)濟(jì)，以糧管所的名義，與其遠(yuǎn)房親戚武某，達(dá)成了一個(gè)聯(lián)合經(jīng)營(yíng)“收購(gòu)轉(zhuǎn)賣(mài)廢舊塑料”的協(xié)議書(shū)。雙方規(guī)定，收購(gòu)利潤(rùn)三七分紅。后來(lái)，武某與糧管所在河北收購(gòu)到廢舊塑料9.05噸。糧管所接到電報(bào)后，信匯貨款5萬(wàn)，又專(zhuān)程派人送款4萬(wàn)元，總計(jì)9萬(wàn)元貨款進(jìn)了武某的手里。他只拿出一小部分支付貨款后，其余全部裝進(jìn)自己腰包，謊稱(chēng)貨款全部付清。

　　3.偽造還款收據(jù)，逃避還款責(zé)任。到了還錢(qián)的時(shí)間，騙子卻溜到外地做生意去。聯(lián)營(yíng)單位沒(méi)有辦法，只好派人討債。聯(lián)營(yíng)單位的人乘坐長(zhǎng)途客車(chē)前聯(lián)營(yíng)單位往討債途中，不幸發(fā)生交通事故，大客車(chē)與一輛摩托車(chē)相撞后墜到6米深的橋下，造成討債人死亡。聯(lián)營(yíng)單位為討債付出了生命的代價(jià)，義憤之下向法院起訴。在法庭審理時(shí)，騙子卻出人意料的拿出了一張聯(lián)營(yíng)單位用公用信箋寫(xiě)成的還款收據(jù)。如果這張收據(jù)是真實(shí)的，那么幾萬(wàn)元款被裝進(jìn)了討債人自己的腰包。但聯(lián)營(yíng)單位的人都認(rèn)為這不可能是真實(shí)的。討債人為人耿直忠厚老實(shí)，不貪錢(qián)財(cái)。但討債人已死，死無(wú)對(duì)證，收據(jù)究竟是真是假呢?法院把收據(jù)送交縣公安局，進(jìn)行筆跡和指紋鑒定，鑒定結(jié)果是：收據(jù)是騙子自己書(shū)寫(xiě)偽造的。在聯(lián)營(yíng)一方為討債發(fā)生意外，致使當(dāng)事人死亡時(shí)，債務(wù)人偽造還款收據(jù)，企圖逃避歸還欠款的責(zé)任。但騙局最終被識(shí)破，被追究刑事責(zé)任，這是罪有應(yīng)得。

　　4.謊稱(chēng)貨款全部付清。騙子只拿出一小部分支付貨款后，其余全部裝進(jìn)自己腰包，謊稱(chēng)貨款全部付清，分文不欠。騙子又侵吞大筆銷(xiāo)貨款，以聯(lián)營(yíng)為名，干著詐騙錢(qián)財(cái)?shù)墓串?dāng)，共騙取聯(lián)營(yíng)單位大筆公款幾十萬(wàn)元。騙子用騙到的幾十萬(wàn)元公款吃喝嫖賭，外加抽大煙，花得一干二凈。聯(lián)營(yíng)單位終于認(rèn)清了騙子的真面目，終止了聯(lián)營(yíng)協(xié)議，并要求歸還欠款。騙子在沒(méi)有辦法的情況下，寫(xiě)下了兩張欠條。

　　二、預(yù)防措施

　　1.調(diào)查信用情況，防止受騙。在聯(lián)營(yíng)時(shí)必須，對(duì)聯(lián)營(yíng)方的資金和信用情況作出調(diào)查。如果是有劣跡的，或者信用情況不良的人員，一定要斷然拒絕，否則會(huì)貽害無(wú)窮。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的沖擊下，有的個(gè)人和企業(yè)在聯(lián)營(yíng)過(guò)程中，故意隱瞞真實(shí)情況，故意設(shè)置陷阱，詐騙他人的資金。在拜金主義的影響下，有的個(gè)人和企業(yè)，不擇手段的追求暴利的方法。在這種錯(cuò)誤思想的作用下，詐騙他人資金，成為發(fā)財(cái)致富的有效途徑。調(diào)查信用情況，防止受騙上當(dāng)。在雙方正式，簽訂聯(lián)營(yíng)合同之前，就必須專(zhuān)門(mén)派出精干的調(diào)查人員，直接去聯(lián)營(yíng)方的所在地，了解聯(lián)營(yíng)方的真實(shí)情況。如果發(fā)現(xiàn)聯(lián)營(yíng)方有詐騙的記錄，或者有不良的信用情況，就必須撤銷(xiāo)聯(lián)營(yíng)合同，撤銷(xiāo)聯(lián)營(yíng)計(jì)劃。有的聯(lián)營(yíng)方在資金被詐騙之后，為討債付出了生命的代價(jià)，這是值得吸取的教訓(xùn)。

　　2.大量資金不能在聯(lián)營(yíng)方存放。在聯(lián)營(yíng)過(guò)程中，如果產(chǎn)生大量資金，不能在聯(lián)營(yíng)方存放，必須及時(shí)的把存放在聯(lián)營(yíng)方的大量資金收回來(lái)。如果總結(jié)各種詐騙活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，大量資金不能在聯(lián)營(yíng)方存放，這是防止上當(dāng)受騙的有效措施。在聯(lián)營(yíng)過(guò)程中，不能將金額較大的資金滯留在不守信用的詐騙分子手里，必須親自去及時(shí)收款及時(shí)付錢(qián)，不給詐騙分子留下任何機(jī)會(huì)。如果大量資金在聯(lián)營(yíng)方存放，就會(huì)給詐騙分子提供最好的詐騙機(jī)會(huì)和條件，就會(huì)發(fā)生資金被詐騙的巨大風(fēng)險(xiǎn)。

　　3.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是誠(chéng)信經(jīng)濟(jì)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，以追求經(jīng)濟(jì)利益為目的，但市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，也是誠(chéng)信經(jīng)濟(jì)。在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，權(quán)利的享有與義務(wù)的履行，都在考驗(yàn)著經(jīng)營(yíng)者的誠(chéng)實(shí)信用的程度。只有那些講究誠(chéng)信的經(jīng)營(yíng)者，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得人心，在競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位，最終取得勝利。如果經(jīng)營(yíng)者不講信用，坑蒙拐騙，唯利是圖，最終會(huì)被市場(chǎng)淘汰出局，這就是優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)法則。

　　4.嚴(yán)厲打擊聯(lián)營(yíng)詐騙。騙子在科學(xué)鑒定面前低下了頭，交待了他的犯罪過(guò)程。由于聯(lián)營(yíng)方追要欠款很急，他對(duì)其懷恨在心。騙子在整理皮箱時(shí)，意外的找出了一張蓋有聯(lián)營(yíng)方公章的信箋，立即產(chǎn)生了詐騙的念頭。騙子模仿聯(lián)營(yíng)方的筆跡，在那張留有公章的信箋上偽造了一張收據(jù)。在捺指印時(shí)，騙子想捺上自己的指印容易被發(fā)現(xiàn)，就打破常規(guī)以腳代手，用自己右腳的二拇指沾上印泥，捺了上去。騙子把偽造的收據(jù)收好，準(zhǔn)備在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候拿出來(lái)，栽贓陷害聯(lián)營(yíng)方。

　　參考文獻(xiàn)

　　[1]王洪平。論權(quán)利失效規(guī)則及其法典化[J].法學(xué)論壇 ,2015(2)